JEPQ + SVOL + SCHD 조합으로 매달 수익 만들기
배당으로 매달 돈이 들어온다면?
주식시장은 오르락내리락 하지만, 배당금은 예측해 볼수 있고 실제로 내 계좌에 들어오는 현금입니다.
특히 월급 외의 수익을 만들고 싶은 투자자, 혹은 은퇴 후 안정적인 현금흐름을 원하는 분들 사이에서 고배당 ETF는 최고의 선택지로 주목받고 있습니다.
그런데 문제는...
- 어떤 ETF를 골라야 할까?
- 월배당? 분기배당? 미국? 국내?
- 위험은 없을까? 어떻게 분산할까?
이 글에서는 실전에서 활용해 볼만 한 고배당 ETF 조합 포트폴리오를 소개합니다.
JEPQ + SVOL + SCHD라는 조합은 수익률, 안정성, 분산, 배당 타이밍까지 고려한 매우 실용적인 전략입니다.
3종 고배당 ETF의 조화
| ETF | 배당주기 | 전략 유형 | 특징 |
| JEPQ | 월배당 | 나스닥 대형주 + 커버드콜 | 성장 + 배당을동시에 |
| SVOL | 월배당 | 변동성 프리미엄 전략 | 고배당 + 하락 방어 |
| SCHD | 분기배당 | 우량 고배당주 | 안정적 배당 성장주 |
- 매달 배당 수령 가능 (JEPQ + SVOL)
- 시장 리스크 완충 (SVOL + SCHD)
- 성장성과 수익률의 균형 (JEPQ + SCHD)
1. ETF별 기능 분해
- JEPQ - 기술 성장주 + 월배당의 조합
- 나스닥 상위 대형주에 투자 (MSFT, AAPL, AMZN 등)
- 콜옵션 매도 전략으로 월배당 확보
- 연 배당률 약 10% (2024~2025 기준)
- 상승장에서는 제한적 수익, 횡보장에서 강함
- SVOL - 변동성 수익 + 방어력
- VIX 인버스 ETF + S&P 풋옵션 활용
- 하락장 방어용 + 배당 수익성 우수
- 연 배당률 약 13~14%
- 구조는 복잡하지만, 결과는 매달 고배당
- SCHD - 배당의 교과서
- 미국 고배당 성장주 100종
- 분기 배당으로도 가장 안정적
- 연 배당률 약 3.5~4.2%, 10년 평균 수익률도 우수
- 기술주 비중 낮지만, 안정감 높음
2. 포트폴리오 구성 예시
기본 조합 비율 (리스크 중립형)
| ETF | 비중 |
| SCHD | 40% |
| JEPQ | 35% |
| SVOL | 25% |
→ 안정성 60% (SCHD + 부분 SVOL) + 수익성 40% (JEPQ + SVOL)
→ 월배당 2종 + 분기배당 1종 = 실질적으로 매달 현금 흐름 가능
3. 실제 배당 시뮬레이션 (2024년 기준)
| ETF | 월평균 배당금 (1000만원 투자 시) |
| JEPQ | 약 8.5만 원 |
| SVOL | dir 11만 원 |
| SCHD | 분기당 약 10~11만 원 (월환산 시 3.5만) |
→총 월평균 배당 : 약 23만원
→배당금은 달러로 지급되며, 환차익 / 환차손 주의 필요
현금흐름 중심 포트폴리오의 시작
이 조합은 단기 수익을 노리는 레버리지 잔략과는 달리, 꾸준히 현금흐름을 확보하고 싶은 투자자에게 매우 적합합니다.
추천대상
- 은퇴 준비 중인 투자자
- 월세 대신 월배당을 원하시는 분
- 고배당 + 성장주에 동시에 투자하고 싶은 분
비추천 대상
- 강한 상승장에서 초고수익만을 추구하는 투자자
- ETF의 구조를 잘 모르는 완전 초보 (SVOL은 구조 파악을 해보는 것이 좋습니다)
ETF 투자의 진짜 매력은 복잡한 종목 분석 없이도 분산 효과와 수익성을 모두 얻을 수 있다는 점입니다.
이번 조합은 성장성과 배당, 방어와 수익성까지 모두 고려한 현실적인 전략이니, 직접 포트폴리오에 적용해보고 자신만의 비율을 찾아 보세요.
★ 본 콘텐츠는 투자 권유가 아니며, 모든 투자에는 원금 손실의 위험이 있습니다. 투자 전 반드시 상품 구조와 리스크를 충분히 이해한 후 결정하시기 바랍니다.